जोखिम प्रबंधन

जोखिम प्रबंधन

जोखिम प्रबंधन विदेशी मुद्रा व्यापार का प्रमुख तत्व है। इस सरल तथ्य को जल्द से जल्द समझना और इस विज्ञान में महारत हासिल करने के लिए बहुत प्रयास करना बेहतर है।

परिभाषा के अनुसार, जोखिम प्रबंधन पहचान है, अस्वीकार्य जोखिमों का विश्लेषण, मूल्यांकन, नियंत्रण और परिहार, न्यूनीकरण या उन्मूलन। विदेशी मुद्रा व्यापारियों के लिए मौजूद जोखिम को समझना आसान है: यह एक खराब व्यापार का हमेशा मौजूद जोखिम है जो नुकसान के साथ बंद हो जाता है।  

एक व्यापारी मूल्य आंदोलनों को नियंत्रित नहीं कर सकता है और अपने व्यापार के परिणामों के लिए 100% सुनिश्चित नहीं हो सकता है। हालांकि, कई अन्य चीजों को नियंत्रित करना संभव है: कब व्यापार करना है और कब व्यापार नहीं करना है, क्या व्यापार करना है, कब किसी व्यापार से बाहर निकलना है, कितनी बड़ी स्थिति को खोलना है। जब आप कोई ऑर्डर खोलते हैं, तब अगर आपके पास सुरक्षा तंत्र है तो आप सबसे खराब स्थिति को जान सकते हैं। उदाहरण के लिए, अगर आपके पास स्टॉप लॉस ऑर्डर है, तो आप जानते हैं कि इस ट्रेड पर आपका अधिकतम नुकसान स्टॉप लॉस से ज़्यादा नहीं होगा। इसका मतलब है कि आपको हारने की चिंता नहीं करनी चाहिए और जीतने पर ध्यान केंद्रित करना चाहिए।

और भी, जोखिम प्रबंधन व्यापारियों को लाभदायक होने की अनुमति देता है, भले ही केवल 30% सफल रहे. ऐसा कैसे? आइए जानें।

एक नियंत्रित व्यापारी बनें

हम विदेशी मुद्रा व्यापार के दो तरीकों में अंतर करते हैं: एक लापरवाह व्यापार और एक नियंत्रित। एक लापरवाह व्यापारी का कोई व्यवस्थित दृष्टिकोण नहीं होता है और वह स्टॉप लॉस ऑर्डर का उपयोग नहीं करता है। इस तरह का ट्रेडर उस पैसे को दांव पर लगाता है जिसे खोना वह बर्दाश्त नहीं कर सकता। नतीजतन, यह व्यापारी लगातार तनाव में है – कुछ ऐसा जो उसे गलत निर्णय लेने के लिए प्रेरित करता है।   

दूसरी ओर, नियंत्रित व्यापारी के पास एक व्यापार प्रणाली होती है जो उसके व्यक्तित्व के अनुकूल होती है। वह जोखिम प्रबंधन के नियमों का इस्तेमाल करता है और अतिरिक्त पैसे के साथ ट्रेड करता है। ऐसा व्यापारी एक सक्रिय शिक्षार्थी है, मनोवैज्ञानिक रूप से स्थिर है और, परिणामस्वरूप, एक पेशेवर बनने के लिए लंबे समय तक बाजार में रहने में सक्षम होगा।

इसके अलावा, ध्यान दें कि आपके खाते को जितना बड़ा नुकसान होगा, आपकी पूंजी को शुरुआती स्थिति में वापस लाना उतना ही कठिन होगा। उदाहरण के लिए, यदि आपके पास $100 थे और आपने $50 (आपकी पूंजी का 50%) खो दिया है, तो आपको अपने खाते को $100 पर वापस लाने के लिए $50 हैव को 100% तक बढ़ाना होगा। निष्कर्ष यह है कि सतर्क रहना आवश्यक है और अपने नुकसान को चलने नहीं देना है।

Loss of capital and how much percent required to get back to breakeven

स्थिति के आकार का महत्व

नुकसान को सीमित करने का रहस्य त्रय में निहित है पज़िशन आकारलीवरेज – स्टाप लॉस। पोज़िशन साइज़िंग एक ऐसी तकनीक है जो यह निर्धारित करती है कि जोखिम के वांछित स्तर को प्राप्त करने के लिए आपको कितनी इकाइयों का व्यापार करना चाहिए।

अपनी स्थिति का आकार बुद्धिमानी से चुनना बहुत महत्वपूर्ण है। यहां अनुभवी व्यापारियों का सुनहरा नियम है:

जोखिम 1 ट्रेड के लिए जमा राशि का 1-2% से अधिक न हो

नीचे दी गई तालिका को देखें। यह 2 व्यापारियों को समान प्रारंभिक राशि के साथ दिखाता है – $20,000। अंतर यह है कि पहला वाला हर ट्रेड पर अपने अकाउंट का 2% जोखिम पर रखता है, जबकि दूसरा हर ट्रेड पर अपने अकाउंट का 10% जोखिम पर रखता है। यदि प्रत्येक ट्रेडर के पास लगातार 10 ट्रेड हारते हैं, तो पहले वाले के पास $16,675 बचे होंगे, जबकि दूसरा केवल $7,748 के साथ रहेगा।

Table Forex risk management calculation

लेवरिज और मार्जिन

विदेशी मुद्रा दलाल एक व्यापारी को अपने शेष से अधिक धन के साथ व्यापार करने का अवसर प्रदान करते हैं। इसे मार्जिन-आधारित ट्रेडिंग कहा जाता है। मार्जिन वह राशि है जो आपके खाते में क्रेडिट पर मुद्रा खरीदने के लिए या, दूसरे शब्दों में, आपके पास शेष राशि पर एक बड़ी राशि पर व्यापार खोलने के लिए होनी चाहिए।

जैसा कि हमने शुरुआती पाठ्यक्रम में उल्लेख किया है, विदेशी मुद्रा दलाल ग्राहकों के लिए मार्जिन आवश्यकताओं को निर्धारित करते हैं। आमतौर पर, मार्जिन पोज़िशन साइज़ के 1-2% के बराबर होता है। 1% मार्जिन आवश्यकता को 100:1 लीवरेज के रूप में भी संदर्भित किया जा सकता है।

लीवरेज = क्रय शक्ति/पूंजी निवेश

उदाहरण के लिए, यदि आप केवल $1,000 होने पर EUR.USD ($100,000) के 1 स्टैंडर्ड लॉट का व्यापार करते हैं, तो इसका मतलब है कि आप 1:100 लीवरेज का उपयोग कर रहे हैं। दूसरे शब्दों में, आपके खाते में मौजूद हर एक $1 के लिए, आप $100 मूल्य का ट्रेड कर सकते हैं। फ़ोरेक्स बाज़ार में, ट्रेडर ब्रोकर और विनियमों के आधार पर 50:1, 100:1, 200:1 या उससे ज़्यादा लेवरिज के साथ ट्रेड करते हैं। उच्च लेवरिज का उपयोग करने की क्षमता फ़ोरेक्स को अन्य बाज़ारों से अलग करती है।  

आप नीचे दी गई तालिका में उत्तोलन की शक्ति देख सकते हैं: उत्तोलन के विभिन्न मूल्यों के साथ, आप विभिन्न क्रय शक्ति और लाभ की मात्रा प्राप्त कर सकते हैं।

The power of leverage

आइए एक और उदाहरण का अध्ययन करें। अगर आप $1,000 और 100:1 लेवरिज के साथ ट्रेड करते हैं, तो आप $100,000 पर पोज़िशन खोल सकते हैं। इस मामले में, $1,000 के लाभ का मतलब आपके लिए 100% लाभ होगा। अगर आप लेवरिज का इस्तेमाल नहीं करते हैं और वही $1,000 अर्जित करते हैं, तो आपको अपने अकाउंट में पूरी राशि ($100,000) की आपूर्ति करनी होगी। आपका लाभ प्रतिशत छोटा होगा ($1,000\$100,000 = 1%)। नुकसान के साथ भी ऐसा ही है: लीवरेज्ड पोजीशन नुकसान को बढ़ाते हैं।

Table position size, leverage and investment

आप देख सकते हैं कि इसके बावजूद उत्तोलन के स्पष्ट गुण, व्यापारियों को सावधान रहना होगा। उत्तोलन एक दोधारी तलवार है: यह आपके लाभ और हानि दोनों को बढ़ाता है। परिणामस्वरूप, हम लीवरेज के साथ व्यापार करते समय संभावित नुकसान को सीमित करने के लिए स्टॉप लॉस ऑर्डर का उपयोग करने की सलाह देते हैं।

“मार्जिन स्तर” नामक पैरामीटर पर ध्यान दें। जितना बार उपयोग किए गए मार्जिन को आपके खाते के मूल्य से कवर किया जा सकता उसे मार्जिन स्तर कहते हैं। यह इस बात का प्रमुख संकेतक है कि आपके ट्रेडिंग परिणाम कितने अस्थिर हो सकते हैं। आपका मार्जिन स्तर जितना कम होगा, आपको इक्विटी में उतने ही बड़े बदलाव का अनुभव होगा। यदि आपका मार्जिन स्तर 500% से कम है, तो इसका मतलब है कि आप शायद अपने खाते पर बहुत अधिक जोखिम ले रहे हैं।

Risk management in the MT4

जोखिम-इनाम अनुपात

एक जोखिम/इनाम अनुपात लाभ की वह राशि है जिसे आप नुकसान के मामले में जोखिम के सापेक्ष स्थिति में प्राप्त करने की योजना बनाते हैं। सीधे शब्दों में कहें तो, यदि आपका स्टॉप लॉस 10 पिप्स के बराबर है और आपका टेक प्रॉफिट 50 अंक है, तो आपका जोखिम/इनाम अनुपात 1:5 है।

जोखिम/इनाम अनुपात एक और चीज है जिसे आप नियंत्रित कर सकते हैं। लाभ प्राप्त करने की आपकी संभावनाओं को बढ़ाने के लिए, हमेशा जोखिम से बड़ा इनाम रखने की सिफारिश की जाती है। संभव रेवॉर्ड या इनाम जितना बड़ा होगा, आपका अकाउंट एक समय में उतने ही ज़्यादा विफ़ल ट्रेड्स का सामना कर पाएगा। यदि आपके पास 1:5 जोखिम/इनाम अनुपात है, तो एक सफल ट्रेड आपको समान अनुपात वाले 5 खराब ट्रेडों के माध्यम से बनाए रखेगा।

चुनने के लिए जोखिम/इनाम अनुपात पर निर्भर करता है आपकी ट्रेडिंग शैली के साथ-साथ बाज़ार की स्थितियाँ (अस्थिरता का स्तर, बाज़ार की स्थिति – प्रवृत्ति या सीमा)। यहाँ कोई सार्वभौमिक समाधान नहीं है। हम अधिकांश ट्रेडों के लिए इनाम को जोखिम से ज़्यादा रखने की सलाह देते हैं। जब ट्रेंड या प्रवृत्ति में ट्रेडिंग कर रहे हों, तो जोखिम/इनाम अनुपात 1:2 या 1:3 हो सकता है। जब आप एक विशिष्ट स्तर के टूटने पर बाज़ार में प्रवेश करते हैं, तो 1:4 या 1:5 जोखिम/इनाम अनुपात चुनना बुद्धिमानी हो सकती है। रेंज में ट्रेडिंग करते समय, 1:1 उपयुक्त हो सकता है।

विविधता

विविधीकरण निवेश के प्रमुख सिद्धांतों में से एक है। आपको "अपने अंडे एक ही टोकरी में रखने" की ज़रूरत नहीं है, क्योंकि इस टोकरी में कुछ गलत हो सकता है। इसका समाधान पोर्ट्फ़ोलीओ सिद्धांत को लागू करना और कई मुद्रा जोड़ियों को ट्रेड करना है। हालाँकि, सुनिश्चित करें कि आप इन मुद्रा जोड़ियों को जानते हैं (वह कारक जो मुद्राओं को गति में लाते हैं)। हर मुद्रा की अपनी विशेषताएँ होती हैं। यह एक अच्छा विचार हो सकता है कि पहले डेमो अकाउंट पर ट्रेडिंग करके देखें कि एक जोड़ी विभिन्न समाचारों पर कैसे प्रतिक्रिया करती है। 

मुद्रा सहसंबंधों से अवगत रहें। उदाहरण के लिए, EUR/USD और USD/CHF में एक हाई इन्वर्स कॉरेलेशन या उच्च व्युत्क्रम सहसंबंध है। अगर आप EUR/USD बेचते हैं और USD/CHF खरीदते हैं, तो आप USD की ओर और उसी दिशा में दो बार उजागर होते हैं। यह USD के 2 लॉट पर लॉंग होने के बराबर है। यदि USD में गिरावट आती है, तो आपकी दोनों स्थितियाँ खो जाएँगी।

EUR/USD and USD/CHF have a high inverse correlation

एक योजना का पालन करें

जो चीज ट्रेडिंग को जोखिम भरा बनाती है, वह गलत निष्पादन मानसिकता है। कमियाँ, नुकसान स्वाभाविक हैं। आप यह नियंत्रित नहीं कर सकते हैं कि कौन सा ट्रेड अच्छा होगा और कौन सा नहीं। जोखिम तब होते हैं जब आप नहीं जानते कि आप क्या कर रहे हैं जब आप अपनी ट्रेडिंग योजना से विचलित होते हैं।

एक व्यापारिक योजना व्यक्तिगत बात: प्रत्येक व्यापारी को एक व्यक्तिगत व्यापार योजना की आवश्यकता होती है। इस तरह की योजना में आपकी व्यक्तिगत अपेक्षाएँ, जोखिम प्रबंधन के नियम और ट्रेडिंग प्रणाली(याँ) शामिल होनी चाहिएँ। जैसा कि बेंजामिन फ्रैंकलिन (या शायद किसी और ने कहा था), “योजना बनाने में विफल होने से, आप असफल होने की योजना बना रहे हैं”।

एक योजना होने से आपको मदद मिलेगी अपने विचारों को व्यवस्थित करने के लिए, अपनी भावनाओं को नियंत्रित करने और जल्दबाजी में लिए गए निर्णयों से बचने के लिए।

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2021-09-01 • अपडेट किया गया

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