Behavioral Finance

Finanzas Conductuales

Definición de finanzas conductuales

Las finanzas conductuales son el estudio de los efectos de los prejuicios personales y las influencias psicológicas en los traders o inversionistas. En pocas palabras, los investigadores intentan analizar por qué las personas a menudo toman decisiones financieras irracionales y pierden dinero. Comprender estas razones puede ayudar a tomar mejores decisiones financieras.

Los expertos también utilizan conceptos de finanzas conductuales para analizar el impacto de las emociones en el mercado financiero, ya que a veces provocan subidas y bajadas repentinas en los precios de los activos.

Prejuicios básicos en las finanzas conductuales

La teoría de las finanzas conductuales establece que, en lugar de ser racionales y calculadoras, las personas a menudo toman decisiones financieras basadas en emociones y prejuicios cognitivos. Aquí hay cinco prejuicios básicos:

  1. La aversión a la pérdida es la tendencia de un individuo a dar más sentido a las pérdidas que a la misma cantidad de ganancias. Por ejemplo, es mejor no perder $100 que encontrar $100, porque el dolor de perder es mayor que el placer de ganar. Como resultado de este prejuicio, el trader se concentra en evitar las pérdidas, mientras que pierde oportunidades financieras.
  2. El prejuicio de exceso de confianzaes la tendencia de una persona a sobrestimar sus habilidades y conocimientos, lo que puede conducir a decisiones equivocadas con la presuntuosa esperanza de ganarle al mercado de valores.
  3. La falacia narrativa es la tendencia de los individuos a abandonar la evidencia en favor de una buena historia. Esto significa que los traders pueden sentirse atraídos por acciones menos prometedoras solamente porque su empresa tiene una mejor historia.
  4. El prejuicio de anclaje ocurre cuando las personas confían demasiado en la primera información que reciben. Por ejemplo, al comprar cualquier acción, muchos traders miran primero el precio máximo o mínimo de 52 semanas de esa acción en particular. Esta información inicial es el "ancla".
  5. El prejuicio de manada es la propensión de los traders a imitar las acciones de la multitud sin tener en cuenta sus propios pensamientos y conocimientos. El instinto de manada explica por qué los inversionistas compran en mercados alcistas y venden en mercados bajistas.
  6. El prejuicio de confirmación es la tendencia de las personas a prestar mucha atención a la información que confirma sus creencias mientras ignoran la información que las contradice.

Los hallazgos de las finanzas conductuales

A diferencia de la teoría financiera tradicional, la teoría de las finanzas conductuales incluye las siguientes creencias:

  • Los traders e inversionistas no siempre son racionales;
  • A menudo toman decisiones financieras basadas en emociones y prejuicios cognitivos;
  • Las anomalías del mercado a veces pueden explicarse con psicología.

Comprender el comportamiento financiero puede ayudar a las personas a administrar su dinero de manera más racional.

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2024-05-20 • Actualizada

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